Vos questions, nos réponses.

Nous sommes rémunérés selon notre charte personnalisée d’honoraires, établie en pourcentage plutôt qu’à taux horaire. Ce pourcentage quantifie la valeur du conseil et permet d’optimiser les frais de gestion de vos placements.

Pour les produits d’assurance, nous recevons une commission de la compagnie choisie : nous agissons comme intermédiaire entre vous et l’univers du courtage en assurance.

Non. Le premier entretien dure environ 45 minutes et se fait sans frais ni engagement. Il sert à faire connaissance et à comprendre votre réalité financière.

SFL agit comme courtier et intermédiaire entre nous et l’univers du courtage en placements et en assurance. Cela nous permet de recommander les options qui comblent réellement vos besoins.

SFL examine et encadre nos méthodes de travail pour qu’elles respectent les règles de conformité et les codes de déontologie de notre pratique. SFL assure également la sécurité informatique et nous fournit nos outils de planification.

Une pièce d’identité, un spécimen de chèque et votre numéro d’assurance sociale. Nous vous indiquons le reste au besoin, selon les comptes et les protections retenus.

Nous sommes nous-mêmes très cartésiens et analytiques. Plusieurs ingénieurs sont programmés pour analyser et se remettre en question afin de trouver la solution idéale : notre structure répond à cette façon de penser, et aucune question ne reste sans réponse.

Nous sommes aussi dans la vingtaine. Nous bâtissons une clientèle qui nous ressemble, pour vivre nos projets de vie en même temps que nos clients.

Notre offre est pensée pour le domaine du génie. Grâce à notre structure indépendante, nous avons accès à un éventail varié de produits de placement et d’assurance, sans devoir passer par des produits maison.

En misant sur la qualité plutôt que sur le volume, nous pouvons consacrer plusieurs heures à votre dossier pour bâtir une structure personnalisée et une relation à long terme.

Les plateformes d’autogestion sont attrayantes, mais elles laissent seul face à la finance comportementale et aux émotions, au manque de temps, au suivi, aux connaissances techniques, à la diversification et aux erreurs fiscales.

Une étude du CIRANO montre que les Canadiens qui s’associent à un professionnel accumulent près de quatre fois plus d’actifs après quinze ans que ceux qui investissent seuls.

Trois rencontres structurent le départ : un premier entretien de 45 minutes, une analyse des besoins de 60 minutes et un compte rendu de 90 minutes où nous présentons nos recommandations. Vient ensuite la mise en œuvre, puis un suivi continu.

Vous pouvez consulter l’ensemble de vos placements en tout temps dans votre espace client en ligne. Une fois vos comptes ouverts, nous vous remettons un guide et une clé d’activation pour vous connecter.

Nous établissons votre profil d’investisseur à l’aide du questionnaire officiel de SFL, qui mesure votre capacité et votre tolérance au risque. Ce profil oriente le choix parmi nos cinq portefeuilles modèles, du plus conservateur (20 % actions) à la croissance maximale (100 % actions).

Votre capacité à gagner un revenu est votre actif le plus précieux. Des programmes destinés aux finissants en génie offrent des conditions avantageuses lorsque la protection est souscrite tôt.

Plus la souscription est tardive, plus la prime augmente et plus le coût cumulatif s’alourdit.

Cela dépend de votre situation. Un achat de propriété, l’arrivée d’enfants ou un projet d’entreprise changent les besoins. Une combinaison d’assurance vie, d’assurance invalidité et d’assurance maladies graves est souvent recommandée lorsque des personnes dépendent de votre revenu.