Nos services

Trois piliers.
Une vision.

Une offre complète et cohérente, couvrant l'ensemble de votre réalité financière avec la même exigence de fond — à chaque étape de votre vie.

Service 01

Planification
financière

Votre planificateur vous accompagne dans tous les aspects de votre vie financière pour maximiser votre patrimoine et minimiser votre fardeau fiscal.

Prendre RDV
Analyse complète de votre actif et passif. Votre valeur nette est le point de départ de tout plan financier rigoureux.
Personne ne devrait payer plus d'impôt qu'il ne le faut. Votre planificateur y voit de façon proactive et documentée.
D'où proviendront vos revenus à la retraite ? À quel âge serez-vous prêt ? Chaque scénario est modélisé avec précision.
État civil, régime matrimonial, protection des personnes et mandats — l'environnement juridique complet de votre plan.
Les risques qui menacent votre sécurité financière sont mesurés et des stratégies adaptées vous sont proposées.
Service 02

Investissements &
placements

La structure optimale de répartition de vos actifs, selon votre profil, votre horizon et vos objectifs réels.

Prendre RDV
Placer de l'argent à l'abri de l'impôt. Les revenus générés (intérêts, dividendes, gains en capital) ne sont pas imposables, même au retrait.
Retarder l'imposition sur l'argent placé et sur les revenus générés jusqu'au retrait à la retraite. Puissant levier fiscal en période de revenu élevé.
Combinant avantages REER et CELI, ce nouveau compte lancé en 2023 aide les Canadiens à acheter leur première propriété avec des avantages fiscaux cumulatifs.
Épargne pour études postsecondaires avec incitatifs gouvernementaux très intéressants (SCEE, BCEE) et croissance à l'abri de l'impôt.
Compte sans limites de cotisation ni de retrait. Offre beaucoup de flexibilité mais sans avantages fiscaux particuliers. Idéal une fois les comptes enregistrés maximisés.
Permet de transformer l'épargne REER en revenu de retraite structuré. C'est l'étape naturelle après le REER, avec des retraits minimums annuels obligatoires.
Service 03

Portefeuilles
modèles

Cinq profils d'investissement conçus pour maximiser vos rendements selon votre tolérance au risque et votre horizon de placement.

Prendre RDV
Portefeuilles modèles

Cinq profils d'investissement

Nos portefeuilles sont conçus pour maximiser vos rendements tout en minimisant les risques, en fonction de votre profil et de votre tolérance au risque.

20/80
P 20/80
Conservateur
20% Actions
80% Oblig.
40/60
P 40/60
Modéré conserv.
40% Actions
60% Oblig.
60/40
P 60/40
Modéré croiss.
60% Actions
40% Oblig.
80/20
P 80/20
Croissance
80% Actions
20% Oblig.
100
P 100/0
Croissance max.
100% Actions
0% Oblig.
Service 04

Assurance &
gestion des risques

Partager le risque auprès d'un assureur pour sécuriser votre avenir en cas de décès, maladie ou invalidité.

Prendre RDV
Assurance vie

Produit extrêmement flexible offrant une protection en cas de décès, avec des options d'épargne et d'investissement. Protège ceux qui comptent sur vous tout en préparant votre avenir. Temporaire ou permanente selon votre situation et vos objectifs.

Maladies graves

Capital forfaitaire versé au diagnostic d'une maladie grave (cancer, infarctus, AVC…). Permet de compenser la perte de revenus, de payer des soins supplémentaires et de maintenir votre niveau de vie pendant la période de rétablissement.

Assurance invalidité

Protection essentielle en cas d'incapacité de travailler, temporaire ou permanente. Elle remplace les revenus perdus suite à un accident ou une maladie — votre bien le plus précieux est votre capacité à gagner un revenu.