Étudiant en génie
Étape 1- Offres bancaires dédiées aux étudiants
- Gestion budgétaire et des liquidités
- Gestion des dettes, prêts et bourses
La finance conçue pour les ingénieurs.
Un cabinet de planification financière dédié au génie : des stratégies chiffrées, documentées et expliquées, des bancs d’école à la retraite.
Premier entretien de 45 minutes, sans frais ni engagement.
Pourquoi Ingenia
Nous comprenons la manière dont les ingénieurs réfléchissent.
- 01
Nous pensons comme vous.
Cartésiens et analytiques, nous structurons chaque dossier pour qu’aucune question ne reste sans réponse.
- 02
Nous sommes de votre génération.
Premier emploi, première propriété, famille, carrière : nous vivons les mêmes étapes que nos clients. Nous comprenons vos enjeux et votre réalité de l’intérieur.
- 03
Nous prenons le temps.
La qualité plutôt que le volume : plusieurs heures consacrées à votre dossier, pour une relation à long terme.
- 04
Aucun produit maison.
Notre structure indépendante donne accès à un large éventail de produits de placement et d’assurance.
Concrètement
Ce que vous avez entre les mains.
Des documents que vous pouvez relire, questionner et conserver.
- 01
Un bilan financier complet
Une capture de votre situation financière actuelle, réunie dans un portrait chiffré.
- 02
Un compte rendu écrit
Nos recommandations, priorisées, avec les scénarios comparés et leur justification.
- 03
Une structure sur mesure
Des recommandations mises en place pour vous, optimisées au millimètre près et évolutives selon vos besoins futurs.
- 04
Un accès à votre espace client
Vos placements consultables en ligne, en tout temps.
- 05
Un suivi dans le temps
Votre plan revu à chaque grande étape : promotion, propriété, enfants, entreprise.
Le parcours client
Cinq étapes, aucune zone grise.
Vous savez toujours où vous en êtes et pourquoi chaque décision a été prise. Voir le parcours en détail
- 145 min
Rencontre introductive
Faire connaissance, répondre à vos questions et discuter de vos enjeux.
- 260 min
Analyse des besoins
Le portrait financier complet de votre situation.
- 390 min
Compte rendu
Vos objectifs chiffrés et nos recommandations, expliquées.
- 4Selon le plan
Mise en place
Établissement de la structure et du plan de match.
- 5En continu
Suivi
Votre plan revu à chaque grande étape.
Section ingénieurs
Bâti autour de votre carrière d’ingénieur.
Revenu élevé, progression rapide, régimes et programmes propres au génie : votre trajectoire est distincte. Nos services suivent chaque étape de votre carrière.
Sur les campus
10+
partenariats avec des facultés de génie au Québec
Kiosques et conférences auprès des étudiants et des finissants, là où les premières décisions financières se prennent.
CPI
Étape 2- Restructuration budgétaire
- Analyse de vos avantages sociaux
- Établissement d’un plan d’épargne
- Quantification des objectifs financiers
Ingénieur établi
Étape 3- Placements et gestion de portefeuille
- Planification de la retraite
- Planification successorale
- Modélisation de vos grandes décisions
Offre pour finissants en génie : couverture d’invalidité à taux préférentiel et adaptée à votre situation future.
Assurance de groupe des membres de l’OIQ : habitation, auto et responsabilité civile.
Programme de financement exclusif aux membres ingénieurs.
Solutions de crédit pour ingénieurs en début de carrière et professionnels établis.
Outils financiers
Faites vos premiers calculs.
Six calculatrices gratuites, mises à jour avec les paramètres fiscaux du Québec. Voir tous les outils
L’équipe
Rencontrez vos professionnels.
Xavier Duchesneau
Cofondateur · Planificateur financier
Pl. Fin., C.A.A.S.
Tommy Cloutier
Cofondateur · Planificateur financier
B.A.A., Pl. Fin.
Marc-Antoine Bédard
Conseiller en sécurité financière
Questions fréquentes
Les réponses courtes.
Rémunération, approche, différence avec une banque.
Comment êtes-vous rémunérés ?
Nous sommes rémunérés selon notre charte personnalisée d’honoraires, établie en pourcentage plutôt qu’à taux horaire. Ce pourcentage quantifie la valeur du conseil et permet d’optimiser les frais de gestion de vos placements.
Pour les produits d’assurance, nous recevons une commission de la compagnie choisie : nous agissons comme intermédiaire entre vous et l’univers du courtage en assurance.
Pourquoi vous spécialiser auprès des ingénieurs ?
Nous sommes nous-mêmes très cartésiens et analytiques. Plusieurs ingénieurs sont programmés pour analyser et se remettre en question afin de trouver la solution idéale : notre structure répond à cette façon de penser, et aucune question ne reste sans réponse.
Nous sommes aussi dans la vingtaine. Nous bâtissons une clientèle qui nous ressemble, pour vivre nos projets de vie en même temps que nos clients.
Quelle est la différence avec mon institution financière ?
Notre offre est pensée pour le domaine du génie. Grâce à notre structure indépendante, nous avons accès à un éventail varié de produits de placement et d’assurance, sans devoir passer par des produits maison.
En misant sur la qualité plutôt que sur le volume, nous pouvons consacrer plusieurs heures à votre dossier pour bâtir une structure personnalisée et une relation à long terme.
Pourquoi ne pas gérer mes placements moi-même ?
Les plateformes d’autogestion sont attrayantes, mais elles laissent seul face à la finance comportementale et aux émotions, au manque de temps, au suivi, aux connaissances techniques, à la diversification et aux erreurs fiscales.
Une étude du CIRANO montre que les Canadiens qui s’associent à un professionnel accumulent près de quatre fois plus d’actifs après quinze ans que ceux qui investissent seuls.
Source : CIRANO, The Gamma Factor and the Value of Financial Advice, Claude Montmarquette et Nathalie Viennot-Briot.Commençons par un premier entretien.
45 minutes, sans frais ni engagement. Nous parlons de votre réalité d’ingénieur, de vos objectifs et de ce qu’une planification rigoureuse peut changer.